Simulador Tributário

Cálculo prévio e projeção entre regimes tributários

Simulador Tributário
Painel do mês
Agenda do mês — referência nacional
Confirme sempre a norma oficial · ICMS/ISS seguem o calendário da sua UF/município

1Parâmetros da Simulação

Não sabe qual é o seu? Na dúvida, fale com seu contador — a maioria dos serviços se enquadra no Anexo III.

2Valores Mensais

Preencha ao menos o faturamento (venda ou serviço) — os demais campos refinam o resultado.

Esta aba calcula o desembaraço de uma importação do exterior (câmbio, frete e seguro internacionais). Para consultar impostos de mercadorias, serviços, cBenef ou CFOP, use a aba Consulta Tributária.

Produto

Valores e Operação

Taxa Siscomex padrão = R$ 115,67 (DI) + R$ 38,56 (1ª adição). Alíquotas de ICMS por UF são referenciais — confira a vigente. Todos os campos são editáveis.

Produto — venda interna em SP

Operação

A alíquota é sugerida pelo NCM (RICMS-SP, art. 52 a 55) e é editável. O IPI só integra a base quando o destinatário é consumidor final / uso / ativo. Reduções de base (Anexo II) e substituição tributária (ST) virão em fase seguinte.

Produto — venda

Operação

No modo Automático, o NCM identifica os principais setores monofásicos (Leis 10.147/10.485/13.097 e combustíveis) — fabricante/importador paga a alíquota concentrada; revendedor tem alíquota zero. Fora desses setores, usa a alíquota do regime (Real 1,65%/7,6%; Presumido 0,65%/3%). Tudo editável. A lista exaustiva de alíquota zero da IN 2121 e casos específicos serão refinados depois.

Operação interestadual

Alíquota interestadual automática: 4% importados (Res. SF 13/2012), 7% ou 12% (Res. SF 22/1989) conforme origem/destino. DIFAL para consumidor final (EC 87/2015, LC 190/2022 — base única). A MVA da ST vem da Portaria CAT/Convênio do produto — informe. FCP conforme o estado de destino.

Operação — IBS, CBS e Imposto Seletivo

IBS/CBS são “por fora” (não integram a própria base). Em 2026 vale a fase de teste: IBS 0,1% + CBS 0,9% (a CBS compensa PIS/COFINS). A alíquota de referência do regime pleno (~26,5%) é ESTIMATIVA — será fixada por lei complementar/Senado. Tudo editável.

Escolha a ferramenta: NCM (todos os impostos de uma mercadoria), serviços (ISS), combustíveis, benefícios fiscais ou CFOP. Para calcular uma importação do exterior (câmbio, frete internacional), use a aba Importação.

Importar planilha — preencher tributação por NCM

Consulta por NCM — todos os impostos

Campos avançados — frete, desconto, IPI, IBS/CBS, UF de origem, PIS/COFINS, FCP e ST/MVA

Calcula ICMS (interno ou interestadual + DIFAL/FCP/ST), PIS e COFINS de uma vez, detectando tudo pelo NCM. Alíquotas conforme as fases anteriores; confirme reduções de base e condições. Exporte em PDF ou Excel.

Consulta por serviço (LC 116) — ISS

Combustíveis — ICMS monofásico (ad rem 2026)

Benefícios fiscais na NF-e (cBenef) — por UF

CFOP — consulta de códigos

Perguntar à IA

Escreva como fala. A IA consulta as tabelas fiscais do sistema (NCM, IBS/CBS, cBenef, CFOP, serviços LC 116, combustíveis, municípios) e responde citando de onde tirou cada informação.

Honestidade: a IA responde só com o que as tabelas do sistema devolvem e cita a fonte; quando não tem o dado, diz "não encontrei" — não inventa. Só a sua pergunta e as linhas necessárias vão para a API (modelo Haiku, custo de centavos por pergunta). A IA não acessa usuários, senhas nem a sua chave.

Usuários

    Tabela de Regras dos Regimes Tributários

    As regras abaixo alimentam todos os cálculos. Altere e salve para personalizar; "Restaurar padrão" volta aos valores originais.

    Logo

    Envie o arquivo do logo (PNG/JPG) para substituir o logo padrão na interface e nos PDFs.

    Acompanhamento — Cadastros e Acessos

    Dados registrados neste navegador. Com a integração Google Sheets ativa, você também recebe tudo na planilha em tempo real.

    Integração Google Sheets

    Cole aqui a URL do Web App (Google Apps Script) para receber cadastros e acessos na sua planilha. As instruções de criação estão no arquivo que acompanha o sistema.

    Manual do Simulador Tributário

    Guia direto para comparar regimes e descobrir, em minutos, qual é o mais vantajoso — e para orientar quem dá manutenção no sistema.

    ↻ Última atualização:
    🔍

    Visão geral

    O Simulador Tributário America International compara os três principais regimes — Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real — calculando a carga de imposto em cada um a partir dos dados da empresa e apontando qual sai mais barato. Também consulta a tributação por NCM (ICMS, PIS, COFINS e base legal). Beneficia empresários e gestores (que enxergam o impacto antes de decidir) e a equipe da America International (que usa como apoio na consultoria). Seu diferencial é dar uma resposta clara e comparativa em minutos, sem planilha, com exportação em Excel e PDF.

    Manual do usuário

    • Entrar: use seu acesso. Quem ainda não tem pode se cadastrar na própria tela de entrada.
    • Comece pela aba Cálculo Prévio: é onde você informa os dados e vê a comparação.
    • Veja o melhor regime: o que sai mais vantajoso recebe um destaque automático.
    • Cálculo Prévio: compara Simples, Presumido e Real lado a lado e indica o melhor regime; exporta em Excel/PDF.
    • Consulta tributária por NCM: digite o NCM e clique em Calcular todos os impostos para ver ICMS, PIS, COFINS e a carga total — com um descritivo e a base legal de cada imposto logo abaixo. A mesma aba também importa planilha em lote (botão "Importar planilha").
    • Importação: calcula o custo de desembaraço e os tributos de uma importação a partir do NCM, valores e câmbio.
    • Configurações (admin): usuários (com a opção de definir quais abas cada usuário vê e de trocar a senha), Regras dos Regimes (alíquotas e parâmetros das contas), logo, acompanhamento de cadastros e integração com Google Sheets.
    • O resultado parece alto/baixo demais: revise os valores informados (faturamento, folha, etc.) — a conta depende deles.
    • Não vejo a aba Configurações: ela é só para administradores (as Regras dos Regimes ficam dentro dela). Um usuário comum pode ainda ter só algumas abas liberadas pelo administrador.
    • Quero a comparação em arquivo: use a exportação para Excel.
    • Os cadastros não chegam na planilha: confira a URL da integração Google Sheets em Configurações.

    Rotinas passo a passo

    Como fazer um cálculo prévio
    1. Abra a aba Cálculo Prévio.
    2. Informe os dados da empresa (faturamento e demais campos pedidos).
    3. Veja a comparação entre Simples, Presumido e Real e o regime destacado como melhor.
    4. Se quiser, exporte o resultado.
    Como consultar a tributação de um NCM
    1. Abra a aba Consulta tributária por NCM.
    2. Na Consulta por NCM, digite o NCM (ou busque pela descrição), informe o valor da operação e os demais campos.
    3. Clique em Calcular todos os impostos: aparece o resumo dos tributos e, abaixo, o descritivo com a base legal de cada um.
    Como ajustar as regras (administrador)
    1. Abra a aba Configurações e vá ao card Regras dos Regimes.
    2. Atualize alíquotas/parâmetros conforme a legislação.
    3. Volte ao Cálculo Prévio para validar com um exemplo.

    Mapa de navegação

    • Cálculo Prévio
      • Entrada de dados · comparação dos 3 regimes · melhor regime · exportação
    • Consulta tributária por NCM
      • Consulta por NCM (todos os impostos + descritivo e base legal) · importação de planilha em lote
    • Importação
      • Custo de desembaraço e tributos de importação por NCM
    • Configurações (admin)
      • Usuários (quais abas cada um vê + trocar senha) · Regras dos Regimes · Logo · Acompanhamento de cadastros · Integração Google Sheets
    • Manual (esta aba)